人造板项目评估.doc

**林业发展有限公司****万元产业化
龙头企业林业中长期贷款和1500万元产业化龙头企业
林业短期贷款评估报告
评估部门:
评估人员:
评估部门负责人:
评估日期:200*年*月*日-200*年*月*日
目 录
第一章 项目概述 4
1.1项目名称 4
1.2项目立项及批复情况 4
1.3项目性质 4
1.4项目建设单位及承贷主体 5
1.5项目地址 5
1.6项目建设内容及规模 5
1.7投资规模及资金来源 5
1.8项目建设进展情况 5
1.9申请贷款情况及贷款用途 6
第二章 客户评估 6
2.1借款人概况 6
2.2借款人股权结构和组织结构 7
2.3经营者素质 9
2.4借款人生产经营情况 11
2.5借款人信誉状况 13
2.6借款人财务情况分析 14
2.7关联企业情况 21
第三章 项目建设条件评估 23
3.1项目建设背景 23
3.2项目建设必要性评估 25
3.3项目进展过程 27
3.4项目建设及生产条件评估 29
3.5项目实施技术评估 34
3.6 项目组织管理模式评估 36
第四章 项目原材料评估 37
4.1项目所需原材料及区域消耗分析 37
4.2原材料来源渠道及保障程度分析 37
4.3原料拟供应区域内木材生产计划和木材流向 39
4.4原材料价格分析 40
第五章 项目产品市场评估 41
5.1项目产品概述 41
5.2国际、国内市场需求分析 41
5.3项目产品市场分析 44
5.4 项目产品销售价格评估 47
5.5项目产品市场前景 50
第六章 项目投资估算与资金来源评估 51
6.1项目总投资 51
6.2项目融资方案 53
6.3项目资本金的来源及落实 54
6.4贷款及用款计划 56
第七章 财务效益估算 57
7.1项目基础数据取值及依据 57
7.2项目收入、总成本和销售税金附加估算 57
7.3利润估算 59
7.4项目财务评价 60
第八章 不确定性分析 64
第九章 贷款风险与效益评估 67
9.1中长期贷款还款计划及还款资金来源 67
9.2贷款风险与风险防范措施评估 67
9.3贷款抵押担保评估 70
9.4其他风险防范措施 73
9.4经济、社会和生态效益评估 74
第十章 评估结论与决策建议 75
10.1评估结论 75
10.2决策建议 75
10.3贷款条件 75
10.4管理措施 76
**月份,我部收到××省分行上报的《关于××林业发展有限公司申请****万元产业化龙头企业林业中长期贷款和1500万元产业化龙头企业林业短期贷款的请示》(********)。经行领导批准,我部与××省分行、××市分行及××市分行营业部组成联合评估小组,于**月**日-**月**日对本项目进行了现场评估,现将评估情况报告如下:
第一章 项目概述
1.1项目名称
××林业发展有限公司年产22万m3中(高)密度纤维板项目(以下简称“本项目”)。
1.2项目立项及批复情况
本项目由××省农林勘察研究设计总院(甲级资质)出具项目可行性研究报告,××省发展和改革委员会备案同意设立本项目,环境影响报告经××省环境保护厅批复,国家林业局中南林业调查规划设计院出具了项目资源论证报告,取得了木材加工许可证,已办理《国有土地使用权证》、《建设用地规划许可证》、《建设工程规划许可证》、《建筑工程施工许可证》。
1.3项目性质
新建项目(既有法人)。
1.4项目建设单位及承贷主体
××林业发展有限公司(以下简称“××林业”)。
1.5项目地址
中国××省××市××工业园。
1.6项目建设内容及规模
本项目拟引进目前世界上先进的连续平压干法生产工艺及设备,建设一条年产22万m3中(高)密度纤维板生产线,砂光线、成品库、制胶系统、热能中心、供电供水系统及生产线所需辅助设施,配套建设主车间、砂光车间、制胶车间等辅助厂房及厂前区工程:办公楼、宿舍、食堂等。
1.7投资规模及资金来源
根据可研报告,本项目总投资35046万元。经本次评估测算调整为35290万元,其中:建设投资30391万元,建设期利息1604万元,流动资金3295万元。
资金来源:项目资本金11995万元;向我行申请借款21500万元(其中:20000万元中长期借款,1500万元短期借款);企业自筹流动资金1795万元。
1.8项目建设进展情况
截至评估日,本项目已通过可行性研究论证、立项、环评批复,取得建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、建筑工程施工许可证、木材加工许可证。
本项目新征土地目前进行了土地碾压平整,实现了三通一平,厂区围墙、供电供水设施、厂区排水设备、通讯设备及线路已完工,临时办公场所已建设使用。完成了项目勘察设计、规划设计,设备询价等工作,设备购进、建筑工程招标等工作正在进行中。
1.9申请贷款情况及贷款用途
××林业申请我行贷款21500万元,其中产业化龙头企业林业中长期贷款20000万元,期限7年(含宽限期2年),用于年产22万m3纤维板生产线建设及相关配套工程建设;产业化龙头企业林业短期贷款1500万元,期限1年,用于满足采购原材料等流动资金需求。
经评估,建议给予该公司产业化龙头企业林业中长期贷款20000万元,期限7年(含宽限期2 年);产业化龙头企业林业短期贷款1500万元,期限1年。
第二章 客户评估
2.1借款人概况
项目承贷主体——××林业发展有限公司,200*年*月成立,公司注册资本5235万元,法人代表××,目前,公司基本存款账户开立在××区信用联社,贷款卡号******。200*年*月,在农发行××市分行营业部开立一般存款账户(公司承诺在贷款发放前将基本存款账户开立在我行××市分行营业部)。借款人法人营业执照、组织机构代码证、贷款卡、税务登记证等相关证照均合法有效。公司为××省农业产业化龙头企业、××省林业产业化龙头企业。2009年4月,农发行省分行认定企业信用等级为AA-级(********)。
表一:借款人基本情况表
企业名称
**林业发展有限公司
组织形式
有限责任公司
成立时间
20**年*月17日
法人代表
注册资本
5235万元
实收资本
5235万元
营业执照号码
注册地址
特种经营许可证
组织机构代码
国税登记证号码
地税登记证号码
贷款卡号
经营范围
杨树育苗、造林、采伐、加工、销售;园林绿化施工、设计及管理;苗木、花卉的经营;新绿化苗木研究开发、技术咨询;不再分装的包装种子销售。
2.2借款人股权结构和组织结构
2.2.1股权结构
出资人
20**年10月
20**年8月
20**年8月
20**年8月
20**年11月
200*年10月
出资
占比
出资
占比
出资
占比
出资
占比
出资
占比
出资
占比
*
90
90%
70