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个推银产品手册

文档名称:个推银产品手册
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文档大小:1201KB
上传者:tyzx
添加时间:2019/05/14
内容摘要:
个推银产品手册
“2+3”模式关描述
?国绕金卡层级各类客户的需求,以金卡客户权益为核心,配置适
金卡层级
合的结算类、投资类和融资类产品组合。
综合产品
围绕白金卡层级各类客户的需求,以白金卡客户权益为核心,配
白金卡层级置适合的结算类、投资类和融资类产品组合。
主要包括储蓄业务、银行卡、支付结算以及出国金融等类别
结算类产品
主要包括银行理财产品、证券投资、贵金属以及国债等类别
品选择包
投资类产品
?主要包括新一贷、小微贷、房贷和车贷等类别
融资类产品
目录
第一章概述
第二章平安银行人寿联名金卡(金卡客户)
怎样成为金卡客户?
●DDDD●
金卡客户的权益
(ー)持有金卡即可享受的权益
(ニ)持有金ド且资产达标可享受的萝寧优克,5
金卡的收费标准及减免政策
(-)年费
(ニ)帐户管理费
(三)劳兒政:
四、金卡的功能……
第三章平安银行人寿联名白金卡(白金卡容户)…
一、怎样成为白金客户?
、白金客户的权益
(ー)持有白金借记即可享受的叔益
(ニ)并有白金借记卡且资产达标即可享受的叔益(萝寧优凫)…
(ニ)需要过财宮金点的特色眾务
白金卡的收费标准及减免政策
,。10
(-)年勞,010
(ニ)帐户管理劳,…
10
(三)劳摩优凫政:…
四、白金卡的功能,…
第四章结算类产品
一、代理业务,0000000011
ー)代发业多:
(ニ)代代衆业务
,,,,,11
(ニ)保管篇业务:,…
(四)结江业:
12
特色借记卡
(-)国际借记た,,12
(ニ)校园联名,013
(三)平安一账邇片:普、Pた,000000013
(四)一户…
13
平安银行信用卡,,1
(一)严安銀行标陰信用
14
)平安白金信周
(ニ)平安叙行チ主信用卡
(四)平安银行搏程商放信用卡,
(五)平安銀行保险金庁信用…
,15
四、新型支付结算工具,00000016
(-)收银宝…,16
二)理财通
16
五、出国金融
16
(ー)留学产品包
,,,,,。16
(二)普運境外电江业多
(三)述江金业务
业务办理渠道
(ー)一账网經
(ニ)网上支什:…1
(ニ)严安易电活理财:…
(四)自动园(歌款加、存取款一体加):
017
(五)自查询终端:…
18
(ァ)銀行网点:,018
第五章授资类产品
一、储蓄存款…1
(一)产品慨述,
18
(二)第僐支持
国債,,
(-)产品概述
19
行理财产品
20
ー)产品述,
PP中中D中中中非●
(=)关鍵注意享项
(三)第售支持,0000000,20
四、证券投资(第三方存管)
(-)产品舰述,0
P中●
·Pe
五、贵金属交易
(一)产品概述,000000000000022
(ニ)僐吏持
第六章融资类产品,3
一、新一贷(无担保贷款)
(ー)业多介绍…
(ニ)业多优夢
(ニ)办理杀件
(四)贷款金额和利李
24
(五)所需资料
(六)新一必办理流程
、小徽经菅贷,
(-)业多介解
(ニ)必多优夢
,,。26
(ニ)办理条件,000000000026
(四)所需资将
(五)业务流程,,000
E、个人住房按揭贷款
(一)业多介绍,
(二)必多优势
(ニ)办理条件
(四)所需资将.,,289
(五)业多流程
个人汽车贷款
(-)业多介绍,0
(ニ)业务优势
(ニ)办理件,
,28
(四)所需资将…
(五)业多流程,
第七章营销活动及销售工具支持
客户策略及营销活动支持
(一)容戶策略
02
营活动吏排
销售工具支持一黄金问卷
第八章业务员利益规则
个推银客户经营规则
网上预约及轻松E开预约保护规则
32
三、在职寿险业务员归真处理规则
第一章概述
目前,个推银已初步实现银行全产品体系的开放,为了让复杂的银行产品体系更加简
单、直接,易于业务队伍更好理解,进而能准确而又生动把银行的产品传导给客户,我们将
复杂的材料整合成了“2+3模式”的产品营销手册,即金卡、白金卡两大客户层级综合需求
及权益;結算、投资、融资三大类业务产品。
希望广大业务同仁通过手册,更好的以客户为中心,提供全方位综合、优质的金融服务。
手册内容在未来会不断完善,定期更新。让我们携手前行,积跬步以成千里,积小流以成江
第二章平安银行人寿联名金卡(金卡客户)
怎样成为金卡客户?
需同时符合以下两个条件:
持有金卡:持有平安银行金卡借记卡(含平安银行人寿吉祥联名金卡
资产达标:在平安银行近三个自然月任意一月金融资产月日均最高值≥5万
备注:金融资产是指同一个人客户名下所有账户内的活期存款、定期存款、通知存款、支票
存款、保证金存款、结构性理财、国债、基金、证券理财、第三方存管保证金(不含股票市
值部分)、外汇(按折算汇率折人民币计算)、信托、贵金属、我行代销的银保。
中回平变人肩保瞳
早变行
A1保
m平变银行
平安人寿吉样金卡
已288888888888
二、金卡容户的权益
(一)持有金卡即可享受的权益
1、首自然季+后续12个月账户管理费优免(寿险客户专享);
2、网点録色通道:使用网点专属VIP窗ロ,快捷办理业务,减少客户在网点的排队等
候时间,方便客户快速办理业务
3、易升级:在我行升级卡种时,无须更换原卡号;
4、卡号可选:个性化卡号业务,最大可选择卡号后11位数字;
、聪明理财:智能存款、协议转账、消實延付、灵活定存功能,客户存款利息最大化;
(二)持有金卡且资产达标可享受的费率优免
、网银、ATM、电话银行跨行及异地转账,合计80笔交易免手续费
(1)ATM查询一一免首20笔/月
(2)电话银行同城、跨行及异地转账一免首20笔/月
(3)ATM同城、跨行及异地取款一一免首20笔/月
(4)网银同城、跨行及异地转账一一免首20笔/月
2、其它各类免费项目多达几十项,具体参见金卡培训课件。
备注:金卡客户首年均享受以上费率优免政策,次年开始需当月资产达标才可享受,当月资
产达标标准为近12个月任意一月金融资产月日均最高值≥5万。
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